Citrus Patrimoine est le partenaire en gestion de patrimoine du réseau Dinergie, un acteur dont l’expertise complète naturellement notre accompagnement comptable et fiscal. Si Dinergie veille sur la santé financière de votre entreprise, la question de votre patrimoine personnel de dirigeant se pose tôt ou tard : comment articuler rémunération et dividendes, préparer une transmission, investir dans l’immobilier ou diversifier vos placements ? C’est précisément le terrain de Citrus Patrimoine. Cet article vous présente ce partenaire et la façon dont nos deux métiers se renforcent au service de vos projets.
Qui est Citrus Patrimoine ?
Citrus Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Son métier consiste à accompagner les particuliers et les chefs d’entreprise dans la structuration, le développement et la protection de leur patrimoine, en tenant compte de leur situation personnelle, de leurs objectifs et de leur horizon de placement.
Concrètement, Citrus Patrimoine intervient sur plusieurs dimensions complémentaires :
- La gestion de patrimoine : bilan patrimonial, organisation des actifs et cohérence d’ensemble entre vie privée et activité professionnelle.
- L’investissement : sélection et diversification des placements financiers et immobiliers selon votre profil et votre tolérance au risque.
- L’optimisation : recherche de l’enveloppe et du cadre les plus adaptés à vos objectifs, dans le respect de la réglementation en vigueur.
Cette approche globale fait de Citrus Patrimoine un interlocuteur de référence pour les dirigeants qui souhaitent donner du sens et de la lisibilité à leurs décisions patrimoniales.
Une expertise complémentaire de celle de Dinergie
La force de ce partenariat tient à la complémentarité de nos deux métiers. Dinergie maîtrise la comptabilité et la fiscalité de votre entreprise : tenue des comptes, déclarations, suivi de la trésorerie et choix de structure. Citrus Patrimoine se concentre, de son côté, sur le patrimoine privé du dirigeant et de sa famille.
Or, ces deux sphères sont étroitement liées. Les arbitrages réalisés au sein de l’entreprise — niveau de rémunération, distribution de dividendes, acquisition de biens via une société — ont des conséquences directes sur votre situation personnelle. À l’inverse, un projet patrimonial privé peut influencer les décisions de gestion de la société. Faire dialoguer l’expert-comptable et le conseiller en gestion de patrimoine permet d’éviter les angles morts et d’aligner vos décisions sur une vision d’ensemble cohérente. C’est l’esprit de notre réseau de partenaires.
Comment ça se passe pour vous
Lorsque vos projets dépassent le cadre strictement comptable, Dinergie vous met en relation avec Citrus Patrimoine. Ensemble, nous abordons les sujets qui se situent à la frontière de l’entreprise et du patrimoine personnel :
- Articulation rémunération et dividendes : réfléchir à l’équilibre entre salaire et distribution, en lien avec vos objectifs personnels et votre situation fiscale.
- Transmission : anticiper la transmission de votre entreprise ou de votre patrimoine dans de bonnes conditions, en mobilisant les dispositifs adaptés.
- Immobilier : structurer vos projets immobiliers, à titre privé ou professionnel, par exemple via une SCI.
- Placements : diversifier votre épargne et vos investissements, en s’appuyant sur des enveloppes comme le PEA selon votre horizon et votre profil.
Dans tous les cas, l’objectif reste pédagogique et personnalisé : il s’agit de vous donner les clés de compréhension pour décider en connaissance de cause. Les choix d’investissement vous appartiennent et sont étudiés avec Citrus Patrimoine en fonction de votre situation propre.
Les bénéfices de ce partenariat
- Une vision à 360° : entreprise et patrimoine privé pensés ensemble, sans cloisonnement.
- Des décisions cohérentes : rémunération, dividendes et placements alignés sur vos objectifs réels.
- Un gain de temps : deux expertises coordonnées, des interlocuteurs qui se parlent.
- Un accompagnement dans la durée : de la création de l’entreprise à la transmission du patrimoine.
- De la sérénité : des projets structurés et expliqués, dans le respect du cadre réglementaire.
Questions fréquentes
Citrus Patrimoine remplace-t-il mon expert-comptable ?
Non, les deux métiers sont distincts et complémentaires. Dinergie reste votre expert-comptable et assure la comptabilité et la fiscalité de votre entreprise. Citrus Patrimoine intervient sur le conseil en gestion de patrimoine personnel, en coordination avec votre cabinet.
À quel moment faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Dès que des questions patrimoniales se posent : arbitrage entre rémunération et dividendes, projet immobilier, diversification de votre épargne ou préparation d’une transmission. Plus ces sujets sont anticipés, plus les marges d’organisation sont importantes.
Vais-je recevoir un conseil d’investissement personnalisé dans cet article ?
Non. Cet article a une vocation pédagogique et ne constitue pas un conseil d’investissement. Toute recommandation personnalisée est établie par Citrus Patrimoine après une analyse complète de votre situation, de vos objectifs et de votre profil de risque.
Échangeons sur vos projets patrimoniaux
Vous souhaitez articuler la gestion de votre entreprise et celle de votre patrimoine personnel ? Grâce à notre partenariat avec Citrus Patrimoine, Dinergie vous oriente vers un accompagnement en gestion de patrimoine adapté à votre situation de dirigeant. Contactez-nous pour en parler : nous identifierons ensemble les sujets à approfondir et la meilleure façon de coordonner nos expertises.